O que é Risco Sacado Verde? Entenda o que é e como funciona?
O Risco Sacado, também conhecido como Antecipação de Recebíveis, é um produto de Cessão de Crédito que auxilia o fornecedor a obter liquidez imediata sem análise de crédito, pois o Âncora, dono da cadeia de suprimentos, oferece o programa para que seus fornecedores utilizem o seu risco e limite de crédito para que tenham facilidade e melhores condições na operação.
Um Exemplo seria, um Âncora comprou produtos do fornecedor e o prazo de pagamento é 120 dias. O programa permite que esse fornecedor antecipe sua fatura e receba o crédito hoje com a dedução de uma taxa de desconto, através da negociação com financiadores. No entanto, as condições são mais favoráveis, pois o risco de crédito é do Âncora.
O Risco Sacado Verde é baseado na mesma lógica operacional, no entanto é feita uma avaliação ESG de todos os fornecedores participantes. Essa avaliação possibilita um endereçamento e entendimento dos riscos ESG, contribuindo para mitigação dos mesmos. Junto a isso, além de toda a facilidade na obtenção de crédito, é possível também obter melhores condições financeiras através de uma boa avaliação ESG. Resultando assim em operações sustentáveis e uma evolução na agenda ESG dos participantes.
A arara.io é a única plataforma digital que oferece esse serviço.
Como funciona o processo?
O Risco Sacado Verde envolve 4 partes:
- Âncora (sacado) – dono de uma cadeia de suprimentos e tomador de risco, buscando endereçar ESG na cadeia de suprimentos
- Fornecedor (cedente) – Participante da cadeia de valor do Âncora, buscando antecipação de recebíveis para capital de giro e avaliação ESG
- Financiador (credor) – FIDCs, Bancos, Instituições Financeiros, Fundo do âncora, etc. – Buscando expandir portfolio de ativos verdes
- Plataforma digital - com tecnologia avançada para avaliação ESG e antecipação de recebíveis.
Âncoras comprometidos em reduzir sua pegada de carbono, combater as mudanças climáticas, endereçar os riscos ESG e ter uma cadeia de suprimentos mais robusta ingressam na plataforma digital através de uma parceria.
Âncora oferece imediatamente o programa aos seus fornecedores onde terão acesso a antecipação dos recebíveis e avaliação ESG. Os fornecedores recebem instruções de como melhorar a pegada ESG e acessam as faturas que são disponibilizadas pelo âncora.
Financiadores avaliam o risco de crédito do âncora junto ao risco ESG obtido através da avaliação da plataforma, e oferecem suas condições para antecipação. O fornecedor tem acesso a todas as ofertas e escolhe as que se adequam com suas necessidades e recebe o pagamento no dia. Na data de vencimento, o Âncora faz o pagamento diretamente ao financiador.
A arara.io possibilita essa operação através da plataforma digital que possui tecnologia para o fluxo financeiro e também uma Inteligencia artificial que incorpora uma taxonomia ESG internacionalmente aceita, juntamente com padrões globais de desempenho ambiental e social, fornecendo soluções de tecnologia financeira para compradores e fornecedores. arara.io é a única plataforma digital a integrar análises climáticas e crédito, oferecendo uma abordagem coesa para apoiar e promover cadeias de suprimentos lucrativas e inteligentes em ESG. Oferece programas de liquidez flexíveis juntamente com uma estrutura de sustentabilidade criada para melhorar o desempenho geral.
Quais são as vantagens do Risco Sacado Verde?
O Risco Sacado Verde trás diversos benefícios para todos os envolvidos no programa - Cedente, Âncora e Financiador. Além dos benefícios do risco sacado tradicional, também é obtido diversos benefícios referentes a sustentabilidade e gestão de riscos ESG. Confira abaixo os benefícios exclusivos dessa modalidade:
Para o Fornecedor
O programa permite antecipar os recebíveis, avalia e fornece insights sobre mitigação das mudanças climáticas, melhora da pegada ESG e avanço operacional. Também melhora significativamente a liquidez do fornecedor, ao mesmo tempo em que aumenta a conscientização sobre a evolução na agenda ESG e expande as oportunidades.
- Melhora significativa de liquidez por meio de redução substancial nos dias de contas a receber
- Preços diferenciados através desempenho de sustentabilidade
- Consciência da pegada ecológica e de ESG
- Novas oportunidades de negócios em potencial por meio do alinhamento com a mitigação das mudanças climáticas e sustentabilidade
Para o Âncora
Ao combinar o tradicional risco sacado com análises e avaliações utilizando métricas ESG, o programa permite que os Clientes Âncoras reduzam sua intensidade de carbono construindo pro-ativamente uma cadeia de suprimentos sustentável, ao mesmo tempo em que apoia melhor seus fornecedores financeiramente e reduz os riscos ESG.
- Análise e mitigação dos riscos de sustentabilidade
- Melhora do ciclo financeiro devido ao alongamento de prazo com os fornecedores;
- Obtenção de instruções sobre redução da pegada de carbono e riscos ESG dos fornecedores
- Reconhecimento e apoio a fornecedores sustentáveis da rede
Para o Financiador
O Financiador ganha a visibilidade e acesso a um portfólio abrangente de oportunidades de financiamento sustentável e pré-avaliados e qualificados. O Programa funciona de forma totalmente intuitiva e facilita a integração em um ecossistema totalmente transparente, com processos totalmente digitais.
- Acesso a um portfólio de ativos sustentáveis pré-avaliados
- O crédito é do Cliente Âncora, portanto, menor risco
- Visibilidade da combinação de risco de crédito e avaliação de sustentabilidade
- Acesso a uma plataforma digital que combina risco sacado e avaliação ESG integrando crédito e sustentabilidade